FinKasa Ana sayfa › Rehber › Vadesi Gelen Çek ve Senet

Vadesi Gelen Çek ve Senet Listesi Nasıl Tutulur?

Vade listesi, hangi gün kimde ne kadar çek veya senet olduğunu tarih sırasıyla gösteren kayıtlardır. En yakın tarih en üstte durur; günü gelen kalem gözden kaçmaz.

Yazan: Tümay Özşaylan · son güncelleme 15 Ekim 2026 · okuma süresi ≈ 7 dk

Tarih sırasına dizilmiş çek ve senet yığını, üzerinde amber renkli vade işareti duran takvim — Liste tek şeyi söylemek için vardır: bugün sıranın kimde olduğu.

Tek liste neden yeterli?

Çekler bir çekmecede, senetler bir dosyada durur. İkisinin ortak dili tarihtir. Tarihi sıralı tek bir liste, günü gelmiş kalemi gözle görülür hâle getirir:

Tahsilat kaçmaz. Vadesi bugün olan çek listenin başındadır; “hatırladım da gidemedim” cevabı yerini bir tarihe bırakır.
Ödeme sürpriz olmaz. Vereceğiniz çekin tutarı, o gün kasada yeterli mi, önce bakarsınız.
Gecikme ölçülür. Kaç kalem, kaç gün, kaç lira. Pazarlığın dili bu üç sayıdır; his değil.

Listede hangi sütunlar bulunur?

Sütun	Neden şart?
Tür	Çek mi senet mi? İşlem yolu farklı: biri bankadan, diğeri muhataptan tahsil edilir.
Yön	Alınan mı verilen mi. Alınan size para getirecek, verilen götürecek.
Tarih	Senette vade tarihi; bekletilen çekin üzerindeki keşide tarihi.
Karşı taraf	Kimden aldınız, kime vereceksiniz. Telefon numarasını da yanına yazın.
Tutar ve cins	₺, $ veya €. Dövizse kurun hangi güne ait olduğunu da not edin.
Durum	Portföyde, bankada, tahsil edildi, iade alındı. Kapanmayan satır açık borçtur.
Belge	Çek no, senet no, fatura veya sözleşme numarası. Sayımın dayanağı.

Sabah beş dakika: günün ritmi

Sırayı kontrol edin. Liste vade tarihine göre dizili olsun; bugün ve önümüzdeki yedi gün üstte kalsın.
Bugünkü kalemi ayırın. Alınan çekse banka hazırlığı, veriliyse hesap kontrolü bugün yapılır.
Üç sonrasına da bakın. Tatil, mesai saati, kurye: vade tek başına bir tarih değil, bir hazırlıktır.
Hareketi aynı gün kapatın. Tahsil edilen çek portföyden düşmezse ertesi gün yanlış bir bakiye görürsünüz.
Gecikenleri ayrı sayın. Liste üzerinde “gecikmiş” satırlar birikirse sorun listenin dışında değil, nakit planındadır.

Salı sabahı, 09.10. Liste üç kalem gösteriyor: perşembe vadesi gelen 45.000 ₺ senet, cuma bankaya gidecek 120.000 ₺ çek, on gün önce vadesi geçip tahsil edilememiş 30.000 ₺ çek. Yapılacak iş belli: geciken için yazılı hatırlatma, perşembe senedi için telefon, cuma çekinin hazırlığı. Liste olmasa üçü de “bugün” sayılmazdı.

Vadesi geçen kalemin ilk 48 saati

Kaydı doğrulayın. Belge hâlâ sizde mi, iade mi alındı, bankaya verildi mi? İlk soru bu.
Yazılı hatırlatma gönderin. Telefon görüşmesi kaybolur, yazılı metin kalır. Hazır metinler için: ödeme hatırlatma metinleri.
Yeni plan yazılıyorsa eskisini silmeyin. Eski vadeyi kapatın, taksit planını ayrı satırlara işleyin.
Süreyi bankadan teyit edin. İbraz ve başvuru süreleri belgeye göre değişir; gecikmiş çeki götürmeden önce şubenize sorun.

Çek ile senet aynı listede olur mu?

Olur, ama iki sütunu ayırarak. Çek yasal olarak görüldüğünde ödenir; ticari hayatta ileri keşide tarihli çekler bekletilir. Senette vade tarihi belgenin üstündedir ve muhataptan tahsil edilir. İkisini tek “vade” sütununa yazarsanız, listeniz çekin gerçek ibraz gününü değil, üzerindeki tarihi gösterir. Yanına “bankaya verildiği gün” sütunu eklerseniz kapanışta kafa karışmaz.

Vadenin hukuki ayrıntıları bu rehberin konusu değil: çek nasıl kontrol edilir ve senet vade takibi sayfalarında duruyor.

Excel mi, program mı?

Excel’de liste çalışır; bir formül silinene kadar. Programda üç iş kendiliğinden olur: vadesi gelen satır yukarı çıkar, kapanan kayıt portföy toplamından düşer, aynı tarih yaklaşan ödeme listesine düşer.

FinKasa’da çek ve senetler Çek & Senet ekranında tutulur. Vadeleri Yaklaşan Ödemeler listesinde tahsilat veya ödeme olarak sıralanır; cari borç-alacak ve kredi taksitleri de aynı listeye gelir. Alınan ve verilen kalemler ayrı toplanır, kur bulunamayan döviz TL toplamına katılmaz ve “kur yok” rozetiyle görünür. Geciken alacaklar için Vade & Hatırlatma ekranı hazır metin üretir.

Vade listenizi bugün kurun

Firma kaydınızı açın, çek ve senetlerinizi girin; günü gelenler tek listede sıralansın. Örnek verilerle denemek için misafir modu açık.

FinKasa’yı ücretsiz dene Program karşılaştırmasını oku

Sıkça sorulan sorular

Vadesi gelen çek bankaya hangi gün verilir?

Üzerindeki keşide tarihi ileri bir günse çek bekletilir, o gün geldiğinde ibraz edilir. Tarihi geçmiş bir çeki bankaya götürmeden önce süreyi şubenizden teyit edin; ibraz ve başvuru süreleri belgeye göre değişir. Gecikmiş çekte karşılıksız işlemi ve sonraki yolları bankanız bildirir.

Senet vadesi hafta sonuna denk gelirse ne olur?

Ödeme izleyen ilk iş gününde yapılır. Listeyi tutarken kalemi bir önceki iş gününe alın; tatil dönüşü “bugün unutulan” senet, hafta sonu gelen senettir. Günü gelmeden iki iş günü önce karşı tarafa kısa bir hatırlatma yazmak, en ucuz tedbirdir.

Çek ve senedi aynı listede tutabilir miyim?

Tutabilirsiniz, tür sütunu şarttır. Çek bankadan tahsil edilir, senet muhatabın kendisinden; bu yüzden kapanış tarihi ikisinde farklı anlamlara gelir. Tek sütunda toplarsanız portföy toplamınız hangi günün parası olduğunu söylemez.

Portföydeki çeki kaybedersem ne yapmalıyım?

Aynı gün bankanızı arayın, çek numarasını bildirin ve yazılı başvurunuzu bırakın. Kaydı listeden silmeyin; durumunu “kayıp” olarak işaretleyin ki portföy toplamınız gerçeği söylesin. Çekin iptali için hukuki yol gerekir; bu kısım için bir avukata danışın. Bu rehber genel bilgilendirme amaçlıdır.